- A honlap használatával hozzájárulsz a cookie-k (sütik) elemzéséhez és felhasználásához, vagy távozz! További információk: Cookie (süti) használat
- Honlapunkhoz kapcsolódóan NINCS adatkezelési tevékenység. További információk: Adatkezelés, Impresszum

  IpariHirugynokseg.hu   Hírek   Rendezvények     Szolgáltatásaink     Riportok    
IpariHírügynökség.hu : Híreink: Már az IpariCégek.hu oldalain elérhetők friss híreink Autó, jármű, közlekedés ; Robot, automatika kategóriákban is.  
2019.08.24.
EladóCégek.hu:
Ipariingatlanok.hu:
Riportok
Befektetési portfólió kezelése 2010.10.02.
Forrás: Ipari Hírügynökség, Riportok.hu - BankWeb.hu
Van már egy kis megtakarításunk. De hogyan lesz ebből befektetés, belőlem pedig befektető? Az előző írásból megtudhattuk, hogy miért fontos a megtakarítás és hogyan kezdjük el a pénzügyeink tudatos irányítását: Milyen befektetést válasszak?
Dr. Tatár Attila, a BankWeb.hu szakértője segítéségével lépjünk tovább és váljunk befektetővé!
A pénzt kezelni kell

Akkor, amikor még nem pörgött a világ ennyire, sokan gondolták, hogy a befektetés azt jelenti, hogy megveszem egy jó cég részvényeit és elrakom a páncélszekrénybe. Évente felveszem az osztalékot és gondom sem lehet vele, mert a cég örökké létezni, a nyereség pedig csordogálni fog. Vagy veszek állampapírt, kötvényt és csak a kamatért kell bejárnom a bankba.

A pénzügyi befektetések ma már mást jelentenek.  Hihetetlenül felgyorsult minden. Ma már a pénz nem a reál szférában keresi a helyét, hanem információ formájában száguld a Föld egyik pontjától a másikig, követve az egyedül megváltoztathatatlan (vagy annak tűnő) életciklust: mikor kel fel a nap és nyit a tőzsde. A befektetéseinket olyan nemzetközi vagyonkezelők forgatják, akik akár napon belül is áthelyezhetik azt kínai bankrészvényből chilei rézbányába, vagy amerikai CFD-ből orosz vállalati kötvénybe.

Érthető, hogy egy külön szakmává vált az, hogy figyelje valaki: hol milyen hozamot lehet elérni és cserébe milyen kockázatot kell vállalni.

Kire merjem bízni a pénzem?

Csak a rendszerváltást követő időszakban is számtalan bankcsőd, tudatos és nem tervezett pénzeltüntetés történt kis hazánkban, sokan a saját bőrükön tapasztalták, hogy mennyire fontos ez a kérdés. Legutóbb a Capital Partners ügy borzolta a kedélyeket, akkor egy cikkben a brókerek kiválasztásának rejtelmeivel foglalkoztunk.
A bankban elhelyezett pénzre többnyire az OBA nyújt garanciát, az egyéb befektetéseinket pedig a BEVA óvhatja – vagy éppen semmi, de akkor arról jobb tudni.

Az én véleményem az, hogy a pénzügyeink kezelését ne bízzuk másra, fokozatosan tanuljunk bele ebbe a szakmába. Ez azért is fontos, mert kellő ismeretek hiányában azt sem tudjuk eldönteni, hogy amit választunk, az valóban az-e aminek látszik. Pl. bankban is vehetünk valóban kockázatos terméket (pl. Lehman-kötvény) és brókernél is vehetünk állampapírt, amiről azt gondoljuk, hogy a legmegbízhatóbb és aztán kiderülhet, hogy mégsem. (Ha rosszkor vesszük és adjuk el, akkor komoly veszteségünk lehet állampapíron is, fix kamat csak akkor van, ha a lejáratot megvárjuk.)

A tudást semmi sem pótolja

Még a pénz sem, ha értik, hogy mire gondolok... Ezért indítottuk el a BankWeb VIP Klubot, ahol a befektetések iránt érdeklődőket segítjük a tanulásban és az egyedi portfólió kezelés megtanulásában.
Fontos, hogy csak technikát, információt és tudást adunk, biztos tippeket soha! A döntést mindenki maga hozza meg nem csak nálunk, hanem igazából mindenhol. A különbség az, hogy mi nem „gyakorolunk pressziót” a tagokra.
A VIP Klub keretében oktatásokra, képzésekre is sor kerül. A legutóbbi képzésünk az online kereskedési rendszerekről szólt.

Befektetési terv készítése

Elkészült a családi költségvetésünk, pénzügyi tervünk a következő évekre, kitűztük a céljainkat, ideje elkezdeni azok megvalósítását. Ennyi munka árán már komoly információkkal rendelkezünk a saját életünkre vonatkozólag, építsünk fel egy befektetési portfóliót.

A kevésbé gyakorlottaknak az elején el kell mondanom, hogy ez nem megy gyorsan, az első amit meg kell tanulnunk, az a türelem. A folyamat egyénenként és lehetőségenként eltérő időigényű, de szerintem legalább 2 év, mire valaki önállóan képes lesz kezelni a pénzügyeit, saját befektetési portfóliója van és rutinszerűen hozza meg az aktuális döntéseket.

A tanulási folyamatról egy külön cikkben fogok írni, most egyelőre álljon itt annyi, hogy el kell kezdeni a bankbetétek figyelésénél, meg kell érteni az állampapír típusú befektetések működését és ezt követően lehet elkezdeni az önálló elemzést, termékek rangsorolását és a portfólió felépítését.

Melyik pénzre mikor lesz szükség? Milyen kockázatot vállaljak? Forint vagy deviza alapú legyen a befektetés? Mennyi időt szeretnék a befektetéseim gondozásával tölteni?

Valljuk be, hogy igazán jó befektető abból lesz, aki szereti ezt csinálni és nem kényszerként éli ezt meg. Aki eleve ellenérzésekkel van a pénzügyek iránt és nem szeretne ezzel több időt tölteni, az bízza másra a dolgot, de legyen nagyon körültekintő.
 
Ebben az esetben egy befektetési jegy vásárlásánál sokkal jobb megoldás az  „aktív pénzkezelés”. Vagyis ha olyan szolgáltatót keresünk, aki vállalja, hogy aktívan kezeli a pénzünket, odafigyel arra, hogy mikor hol van az a legjobb helyen. Ilyen esetben a referenciák, ajánlások, a múltbéli hozamok sokat segítenek a döntésben. Ez a szolgáltatás talán a bankok privátbanki tevékenységéhez hasonlít leginkább, azonban annál lényegesen kevesebb pénzzel is elindítható egy befektetés, miközben a színvonal hasonló vagy esetenként jobb… Segítünk ilyen befektetés elindításában is, keressen meg bennünket.
Amennyiben saját maga szeretné a pénzét kezelni, itt talál egy befektetési tervet, amelyet mintaként használhat a saját önálló tervének elkészítéséhez.

Milyen hozamra számíthatok?

Valóban fontos kérdés, hiszen ezért volna a befektetésünk, hogy sok pénzt hozzon. De honnan tudhatjuk, hogy a sokféle befektetési terméktől összességében milyen hozamot is várhatunk el? A döntésnél nagy segítségünkre lesz a benchmark fogalmának megismerése.
 
A benchmark olyan viszonyítási pont (általában index), melyet az adott befektetési típusnál egyfajta átlagos, jellemző értéknek tekinthetünk, ehhez mérhetjük az egyedi befektetés teljesítményét. Vagy a termék választásakor segítenek nekünk ennek kiválasztásában vagy magunk is kereshetünk ilyen „kályhákat”, amelyekkel aztán egyenként mérhetjük a termékeink teljesítményét. Amelyik rosszul teljesít, azt idővel lecserélhetjük. Érdemes valamekkora kockázatot vállalni, hiszen az inflációt érdemben meghaladó hozamot csak ekkor van esélyünk elérni.

Összefoglalás

Összefoglalva megállapíthatjuk, hogy a pénzt kezelni kell, érdemes ezt megtanulnunk, de természetesen nem baj, ha nem lesz mindenkitől szakember vagy spekuláns.
Sokan bízzák a pénzük kezelését avatott szakemberekre, azonban ekkor kellő körültekintéssel kell azt a személyt/céget kiválasztani.
Készítsünk befektetési tervet még akkor is, ha az nagyon leegyszerűsített lesz vagy esetleg más kezeli a pénzünket. Fontos, hogy a megfelelő hozam elérésére figyeljünk oda, mert végül is erről szól az egész…

A fenti tájékoztatás nem teljes körű. Amennyiben érdeklődik a befektetési portfóliók iránt, keresse meg BankWeb.hu szakértőjét a  www.bankweb.hu  portálon.
« vissza
További riportok
Riportok bővítése ITT MEGSZŰNT ! 2013.10.23.
Riportok: A Hörmann Hungária Kft. a minőségi ajtók, kapuk szakértője 2012.11.12.
Riportok: A Mercedes-Benz Hungária Kft. Magyarországon is a biztonságos közlekedésért 2012.06.05.
Riportok: A Magyar Pékszövetség a 2012-es FOODAPEST és UKBA kiállításon 2012.02.05.
Riportok: A Magyar Turizmus Zrt. 2012. évi tervei 2012.02.02.
YouTube.com/IpariHírügynökség - Nézd meg videóinkat!   

Ipari Hírügynökség: Ipari, Ipari Hírek, Sajtóközlemények, Riportok, VideoRiportok, Ipar, Környezet, Táj, Természet, Videók, Sajtófotók
Az ipar hírei!


Főoldal | Hírek | Riportok | Rendezvények | Szolgáltatásaink | RSS |
TOP Aktuális | Eladó cégek | Linkek | PhotoReport.hu | PhotoReports.hu |
Keresés:  
Az Ipari Hírügynökség oldalain független, gazdasági híreket jelentetünk meg.